Розв`язуємо проблеми з грошима — як використати Chat GPT як фінансового консультанта?

У сучасному світі технології постійно розвиваються, і вже сьогодні штучний інтелект (ШІ) має вплив на багато аспектів нашого життя. Одна з найцікавіших сфер застосування ШІ — це фінанси. Технології можуть забезпечити зручність, швидкість і доступність, а ще допоможуть заощадити на консультаціях, зокрема, фінансових. Як використати Chat GTP правильно — розповідаємо в матеріалі CreditPlus.

ШІ в ролі фінансового консультанта: чи можливо це?

Штучний інтелект може аналізувати великі обсяги даних, знаходити закономірності та давати рекомендації на основі математичних моделей. У фінансах ШІ часто використовується для автоматизації інвестиційних процесів, складання фінансових планів, а також для управління портфелями. Технології машинного навчання дозволяють ШІ адаптуватися до змін у фінансових ринках і надавати точні прогнози.

Проте, у порівнянні з людським консультантом, ШІ обмежений відсутністю емоційного інтелекту, здатності адаптуватися до нестандартних ситуацій та враховувати індивідуальні особливості кожного клієнта. Однак для отримання базової інформації вам цього вистачить.

Як правильно задати промпт ШІ для фінансової консультації

Ключем до отримання корисних і точних рекомендацій від ШІ є правильно сформульовані запити. Ось кілька порад щодо того, як задати промпт, щоб отримати найкращі фінансові поради.

• Будьте конкретними. Уникайте загальних запитів, таких як «Що робити з моїми фінансами?» Замість цього запитуйте, наприклад: «Як інвестувати в акції для середньострокової прибутковості з мінімальним ризиком?»
• Вказуйте свої цілі. Чим чіткіше ви вкажете свої фінансові цілі, тим точніше буде рекомендація. Наприклад: «Я хочу накопичити на пенсію через 20 років, які інвестиційні стратегії підходять для цієї мети?»
• Враховуйте час. ШІ може надати різні стратегії для короткострокових і довгострокових цілей, тому варто уточнювати часові рамки.
• Додавайте деталі про ваші фінанси. Чим більше ви надасте інформації про ваші доходи, витрати, заощадження чи борги, тим точніше буде відповідь. Наприклад: «Мої місячні витрати складають 60% від доходу, як це впливає на можливість накопичення?»

Як використовувати ШІ для ведення бюджету

Одне з основних завдань у фінансовому плануванні — це управління власним бюджетом. ШІ може допомогти вам організувати витрати та зекономити на непотрібних речах.

Що вам потрібно зробити

1. Збирайте дані. Щоб ШІ міг допомогти вам у плануванні бюджету, йому потрібно знати ваші доходи та витрати. Запишіть або автоматично синхронізуйте всі ваші витрати (за допомогою додатків чи банківських карт).

2. Поставте запитання щодо вашого бюджету.

• Як я можу оптимізувати свої витрати на продукти?
• Скільки я можу відкладати кожного місяця на заощадження?
• Як мені скоротити витрати на розваги без шкоди для якості життя?

ШІ може провести аналіз ваших витрат і запропонувати способи скорочення бюджетних витрат, даючи точні рекомендації на основі ваших даних.

3. Задайте чітку мету. Якщо ви хочете накопичити на певну річ чи подію (наприклад, відпустка чи покупка техніки), ШІ допоможе вам розрахувати скільки потрібно відкладати щомісяця, щоб досягти бажаної мети.

Накопичення на мрію: як правильно сформулювати запит до ШІ

ШІ може бути дуже корисним при накопиченні грошей на вашу мрію — чи це буде покупка нового автомобіля, подорож або ремонт. Ось як можна побудувати стратегію накопичення.

1. Окресліть свою мету

• Яка ваша мрія чи мета? Напишіть точну суму, яку потрібно накопичити (наприклад, 500 000 грн на автомобіль).
• Визначте, за скільки часу хочете досягти цієї мети (наприклад, за рік).

2. Поставте запитання до ШІ

• Як накопичити 500 000 грн за 12 місяців, якщо мій місячний дохід 20 000 грн?
• Які альтернативні способи економії можуть допомогти мені швидше зібрати гроші на автомобіль?
• Скільки мені потрібно відкладати щомісяця, щоб за рік накопичити на мрію?

ШІ може допомогти створити вам фінансовий план, який визначить, яку частину доходу варто відкладати кожного місяця для досягнення цієї мети. Він також може проаналізувати ваші поточні витрати і дати рекомендації, як зменшити їх для досягнення бажаного результату.

Порядок запитів до ШІ для ефективного фінансового планування

Щоб отримати максимально коректну та корисну консультацію від ШІ, важливо правильно сформулювати запит. Ось покроковий порядок запитів, який допоможе вам отримати точні рекомендації.

1. Запит на аналіз поточних витрат

• Я хочу зрозуміти, на що йде мій бюджет. Мої місячні витрати складають 25 000 грн. Зроби аналіз витрат на категорії: продукти, комунальні послуги, транспорт, розваги.
• Як я можу зменшити витрати на харчування, якщо мій бюджет становить 10 000 грн на місяць?

2. Запит на створення фінансового плану

• Допоможи скласти план, щоб накопичити 100 000 грн за рік. Я маю щомісячний дохід 15 000 грн.
• Скільки я повинен відкладати на місяць, щоб через рік мати 50 000 грн на відпустку?

3. Запит на поради зі зменшення витрат

• Я хочу заощадити більше на місяць, але не готовий відмовитись від розваг. Як я можу це зробити?
• Я часто витрачаю гроші на каву та їжу на винос. Як це впливає на мій бюджет і як я можу зменшити ці витрати?

4. Запит на аналіз фінансових звичок

• Чи є у мене звички, які заважають мені накопичувати гроші?
• Як я можу зробити мої витрати більш збалансованими і регулярними?

ШІ допоможе вам здобути фінансову дисципліну та контролювати витрати

Одним із основних плюсів використання ШІ для фінансів є те, що він не тільки надає поради, але й постійно нагадує про ваші цілі. Багато додатків і програм на базі ШІ можуть відправляти вам нагадування про важливі платежі або надати аналіз витрат після кожної покупки.

Також ШІ може порекомендувати автоматичне відкладання певної частини доходу в спеціальний фонд. Завдяки цьому ви не витрачатимете гроші на побутові потреби, а ваша мета щодо накопичення стане більш досяжною.

Корисні інструменти на базі ШІ для фінансового управління

• Бюджетні додатки. Використовуйте програми на кшталт Mint, YNAB (You Need A Budget) або моніторинги витрат, які можуть поєднувати ваші рахунки і допомагати відстежувати витрати в реальному часі.
• Фінансові чат-боти. Вони можуть надати корисні поради за запитами, а також допомогти створити бюджет чи нагадати про важливі фінансові цілі.

З чим ще допоможе ШІ в розрізі фінансів?

Штучний інтелект здатний стати вашим незамінним помічником у фінансовому житті. Ось кілька додаткових сфер, у яких ШІ може бути корисним.

• Бюджетування. ШІ може допомогти вам ефективно керувати вашими фінансами, створюючи персоналізовані бюджети та нагадуючи про платежі.
• Аналіз витрат. Технології можуть автоматично відстежувати ваші витрати та пропонувати способи їх скорочення.
• Інвестиційні стратегії. ШІ здатний запропонувати автоматичні інвестиційні стратегії, враховуючи ваші цілі, толерантність до ризику і часові рамки.
• Фінансові прогнози. На основі даних з ринку ШІ може давати прогнози щодо можливих коливань на ринку акцій чи криптовалют.